FATF отчита съществен напредък на България, но страната остава под засилено наблюдение до приключването на проверката на място.

България е изпълнила в значителна степен плана си за излизане от сивия списък на FATF, но все още не е извадена от него. На 20 август правителството прегледа напредъка по мерките срещу прането на пари, сивата икономика и корупцията.

Прегледът се проведе преди следващото докладване пред организацията и очакваното посещение на нейни представители, съобщи БТА.

Проверката на място е решаваща

През юни 2026 г. FATF оцени, че България е изпълнила съществена част от своя план за действие. Организацията обаче насрочи оценка на място.

Тя трябва да потвърди, че реформите работят на практика и се прилагат устойчиво, посочва FATF. Приетите закони и политическите заявления сами по себе си няма да са достатъчни.

Оценителите ще проверят реалното прилагане на мерките от институциите, финансовия сектор и правоохранителните органи. Това е ключовият тест преди евентуалното отпадане на засиленото наблюдение.

Какво отчита FATF

В последната си оценка организацията посочва напредък в няколко области:

  • прилагане на национална стратегия и план за борба с прането на пари и финансирането на тероризма;
  • контрол върху обменните бюра, пощенските оператори и агенциите за недвижими имоти;
  • поддържане на точна информация за действителните собственици на компании;
  • автоматизирано приоритизиране на сигналите за съмнителни операции;
  • повече разследвания и наказателни производства за пране на пари, включително при мащабна корупция и организирана престъпност;
  • по-добро проследяване и отнемане на активи, свързани с престъпна дейност.

FATF посочва още мерки за прилагане на финансови санкции, паралелни финансови разследвания при терористични престъпления и контрол върху неправителствени организации, изложени на риск от злоупотреба.

Правителството залага на превенция

Премиерът Румен Радев заяви на заседание на Съвета за координация и сътрудничество, че политическата воля и действията на кабинета дават на България добри позиции за излизане от списъка.

Той призова институциите да ускорят оставащата работа преди посещението на FATF, съобщи БТА.

Като пример за превантивен контрол Радев посочи системата „Сигма“. Според правителствената информация тя е обработила близо 200 000 обществени поръчки. При над 30% от тях е имало само един кандидат.

Следващият етап предвижда свързване на системата с Търговския регистър. Целта е да се проследяват свързаности и да се откриват ценови аномалии.

Правителството посочи и дигитализация на контрола между тол системата, митниците и Националната агенция за приходите, съобщи БТА.

Какво означава списъкът за България

FATF включи България под засилено наблюдение през октомври 2023 г. По данни на Министерството на правосъдието страната остава единствената държава от Европейския съюз в списъка.

Самото включване не означава автоматично прекъсване на финансовите отношения с България. FATF препоръчва оценка на риска, а не общо прекратяване на отношенията с български клиенти и компании.

На практика статутът може да доведе до по-строг контрол, по-бавни трансакции и по-високи разходи за банки и бизнес, посочва FATF. Това е прякото икономическо значение на продължаващото наблюдение.

България е на финалния етап, но решението за излизане ще зависи от доказателствата, събрани при проверката на място. До приключването ѝ страната остава под засилено наблюдение на FATF.